日前建設(shè)銀行廣西柳州天山路支行被銀保監(jiān)會(huì)廣西柳州銀保監(jiān)分局罰款45萬(wàn)元，原因是內(nèi)控合規(guī)管理不到位，發(fā)生客戶資金被非法轉(zhuǎn)入他人賬戶案件

日前建設(shè)銀行廣西柳州天山路支行被銀保監(jiān)會(huì)廣西柳州銀保監(jiān)分局罰款45萬(wàn)元，原因是內(nèi)控合規(guī)管理不到位，發(fā)生客戶資金被非法轉(zhuǎn)入他人賬戶案件。兩名員工王某和蘭某新對(duì)此違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，分別被罰款5萬(wàn)元。

而就在最近，河南平頂山一紀(jì)姓女士在建行的120萬(wàn)存款也不翼而飛，而且還倒欠銀行13萬(wàn)。

都說(shuō)錢存在銀行最保險(xiǎn)，雖然遭遇通貨膨脹會(huì)貶值，但至少還有本金在。沒想到現(xiàn)在連存銀行也不安全了，而且這事還接連發(fā)生在國(guó)有六大行之一的建設(shè)銀行身上，真是讓人匪夷所思。

實(shí)錘！非法挪用客戶資金

一般人都會(huì)覺得銀行內(nèi)控嚴(yán)格，不是P2P平臺(tái)和非法私募基金，不敢私自挪用儲(chǔ)戶資金。但是日前來(lái)自官方的一則處罰公告，毀掉了所有人的幻想，給大家重重一擊。

5月27日，廣西銀保監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)布對(duì)建設(shè)銀行柳州天山路支行處罰措施，因?yàn)閮?nèi)控合規(guī)管理不到位，發(fā)生客戶資金被非法轉(zhuǎn)入他人賬戶案件，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，對(duì)建行天山路支行罰款45萬(wàn)元。

這可以說(shuō)實(shí)錘證實(shí)建行私自挪用了儲(chǔ)戶資金。

而兩名員工王某和蘭某新對(duì)此違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，也分別被罰款5萬(wàn)元。

《商業(yè)銀行法》第六條的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保障存款人的合法權(quán)益不受任何單位和個(gè)人的侵犯。若違反了該義務(wù)規(guī)定，商業(yè)銀行就應(yīng)對(duì)此承擔(dān)不利后果。

雖然法律對(duì)此做了嚴(yán)格的保護(hù)，但是仍然發(fā)生此類事情，也是匪夷所思了。但如果你覺得上面這是偶然案例，那還真就錯(cuò)了。就在這幾天，河南平頂山建行也被爆出挪用了儲(chǔ)戶資金，儲(chǔ)戶存在建行的120萬(wàn)不但不翼而飛，還倒欠了建行13萬(wàn)。

老人存建行120萬(wàn)被挪用 還倒欠13萬(wàn)

河南平頂山的一紀(jì)姓女士到河南建行平頂山煤炭專業(yè)支行取錢時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)卡里的120多萬(wàn)沒了，居然還倒欠銀行13萬(wàn)。

據(jù)紀(jì)女士回憶稱她是在2005年左右開始在這家銀行進(jìn)行存款，前前后后一共累積存款120萬(wàn)元。這筆存款的作用就是為自己兒子結(jié)婚所準(zhǔn)備的，最近一家人開始籌備兒子婚禮，所以才去銀行取錢。 兒女趕到銀行之后，便對(duì)銀行工作人員進(jìn)行了詢問(wèn)，銀行工作人員根據(jù)賬面信息告知，紀(jì)女士名下的銀行卡確實(shí)一分錢沒有了，而且還倒欠銀行13萬(wàn)元。另外還幫紀(jì)女士他們打出了近幾年的賬單，通過(guò)賬單紀(jì)女士發(fā)現(xiàn)了異樣。

賬單上顯示從15年到19年該銀行卡陸陸續(xù)續(xù)向外轉(zhuǎn)賬，近百萬(wàn)元。

2019年3月17日，轉(zhuǎn)出了一筆十萬(wàn)的資金，去向是一個(gè)廣州邦泰科技咨詢公司。

2019年3月17日，又轉(zhuǎn)出了一筆十萬(wàn)的資金，去向還是廣州邦泰科技咨詢公司。

2019年3月29日，賬上的40萬(wàn)資金又被轉(zhuǎn)向了康某某。

老人女兒表示，這個(gè)人，他們完全不認(rèn)識(shí)。

并且在紀(jì)女士的名下還有信用卡。

經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，信用卡所預(yù)留的手機(jī)號(hào)和住址均是銀行工作人員董某的。而董某一直是紀(jì)女士的客戶經(jīng)理，對(duì)方經(jīng)常向其推薦可以賺錢的理財(cái)產(chǎn)品。

通話錄音顯示，5月5日，董某對(duì)紀(jì)女士說(shuō):“你女兒是不是回去上班了?不在家吧?你的賬戶，只有我和你能動(dòng)得了，我轉(zhuǎn)了60多萬(wàn)走，能要回來(lái)，你放心。我這幾年過(guò)的不順，只想向我老公證明，我能賺錢。”

6月3日上午，董某在電話中對(duì)行長(zhǎng)王亞飛說(shuō)，紀(jì)女士是她的嫂子，這是親戚之間的事，能協(xié)商解決好。紀(jì)女士本人來(lái)銀行辦理了網(wǎng)銀，她知道密碼。

但紀(jì)女士否認(rèn)了董某是自己親戚以及會(huì)操作、辦理網(wǎng)銀的說(shuō)法。

上游新聞采訪董某時(shí)發(fā)現(xiàn)，董某將部分錢投進(jìn)了一個(gè)名叫“彩運(yùn)8”賭博網(wǎng)站。其通過(guò)網(wǎng)友了解到“彩運(yùn)8”后，跟著網(wǎng)友給出的號(hào)碼購(gòu)彩，小有盈利，后來(lái)虧損很多。直到現(xiàn)在，她每月還充值約1000元。

上游新聞?dòng)浾邌?wèn)董某：“你說(shuō)投資經(jīng)過(guò)了紀(jì)女士同意，但你告訴紀(jì)女士你所謂的投資就是買彩票嗎?你知道在網(wǎng)賭平臺(tái)買彩票就是賭博嗎?你到現(xiàn)在還認(rèn)為你沒有賭博，是在投資?”

對(duì)此，董某并未正面回答。

紀(jì)女士也向建行反映了該問(wèn)題，建行工作人員也明確表示他們挪用了客戶的資金。該銀行行長(zhǎng)接受電話采訪表示：這件事我們不會(huì)推諉，那位挪用客戶資金的人，確實(shí)是建行的員工。建行表示目前已成立調(diào)查組，會(huì)將此事調(diào)查清楚。

建行員工出賣客戶信息 年入30萬(wàn)

對(duì)此網(wǎng)上網(wǎng)友已經(jīng)炸開了鍋，紛紛表示這事如果不嚴(yán)肅處理，大家以后對(duì)銀行都不敢相信了。

作為國(guó)有六大行之一，今年以來(lái)，頻頻被爆出侵犯客戶權(quán)益事件。

就在上個(gè)月，就有媒體報(bào)道了建行員工參與出賣客戶信息的事情。

據(jù)江蘇公共新聞報(bào)道，近日江蘇淮安警方破獲了一起特大販賣公民個(gè)人信息案，共抓獲26名嫌疑人，涉案金額2000多萬(wàn)元。

在這起涉及9個(gè)省份、公安部列為部督專案的案件中，早在2019年6月，有人在網(wǎng)上通過(guò)QQ等通信工具公開出售銀行卡相關(guān)信息，包括銀行卡對(duì)應(yīng)的卡主身份證號(hào)碼、電話號(hào)碼、余額甚至交易流水，引起了警方注意。

淮安警方稱，犯罪團(tuán)伙通過(guò)現(xiàn)有的技術(shù)手段無(wú)法獲取到如此大規(guī)模的公民個(gè)人信息，這些案件就可能有銀行內(nèi)部的工作人員參與其中。

調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，有一名建行工作人員僅靠幫忙查詢銀行卡信息，一年黑色收入超30萬(wàn)元。

這位建行員工稱，自己查詢了幾百條個(gè)人信息，每條80到110元，并稱自己不知道這是違法的，“只是覺得違反銀行規(guī)定，因?yàn)槲覀冦y行不允許私自把客戶信息泄露。”

看來(lái)，建行真該給自己的員工好好上上普法課了。

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