據(jù)澎湃新聞統(tǒng)計(jì)，2018年9月，各級銀監(jiān)部門共披露186張罰單，相比上個(gè)月減少163張，罰沒3890 28萬元。其中，各級銀監(jiān)局披露31張罰單，罰沒88
據(jù)澎湃新聞統(tǒng)計(jì)，2018年9月，各級銀監(jiān)部門共披露186張罰單，相比上個(gè)月減少163張，罰沒3890.28萬元。其中，各級銀監(jiān)局披露31張罰單，罰沒888萬元;各級銀監(jiān)分局披露155張罰單，罰沒3002.28萬元。
盡管9月份披露的罰單總數(shù)僅186張，但從問責(zé)情況來看，共有135名相關(guān)責(zé)任人被處罰，其中7人被禁止終身從事銀行業(yè)工作。
農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)罰單占比過半，農(nóng)信社違規(guī)亂象不斷
從各月統(tǒng)計(jì)的罰單情況來看，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)一直占據(jù)各級銀監(jiān)部門查處銀行業(yè)亂象的榜首。
今年9月，涉及農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等機(jī)構(gòu)的罰單數(shù)量達(dá)到97張，占總罰單數(shù)的52%。
作為省政府管理轄內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在內(nèi)的農(nóng)村信用社的職能部門，省聯(lián)社具體承擔(dān)對上述機(jī)構(gòu)的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職責(zé)。但在具體的工作中，一些省聯(lián)社存在的問題仍然不少。銀保監(jiān)會曾在8月底公開通報(bào)了5家省聯(lián)社違法違規(guī)的問題。
9月30日，河北銀監(jiān)局披露的罰單顯示，河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社因未經(jīng)任職資格審查任命高管人員，被罰款15萬元。
相比之下，省聯(lián)社下屬的農(nóng)信社違規(guī)情況更為泛濫。比如，位于山西省的陽泉市郊區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社存在信貸資金被挪用、違規(guī)辦理授信業(yè)務(wù)等情況，除了機(jī)構(gòu)被罰款40萬元外，7名相關(guān)責(zé)任人被問責(zé);位于吉林省的伊通滿族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社則因違規(guī)遷址被罰60萬元;廣東南雄市農(nóng)村信用合作聯(lián)社因違規(guī)分配利潤被罰30萬元。
具體到違規(guī)案由，違規(guī)虛增存款、違規(guī)劃轉(zhuǎn)存款、違規(guī)發(fā)放貸款、違規(guī)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)等比比皆是，開展同業(yè)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營原則的農(nóng)信社并非少見。作為服務(wù)特定區(qū)域農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的金融機(jī)構(gòu)，受制于區(qū)域經(jīng)營限制，農(nóng)信社也往往青睞于將貸款向優(yōu)質(zhì)客戶發(fā)放，這也使得授信集中度超標(biāo)等問題頻頻發(fā)生。廣西桂平市農(nóng)村信用合作聯(lián)社因貸款“三查”不到位、授信集中度超標(biāo)，被罰款45萬元，8名相關(guān)責(zé)任人被警告。
多起舊案被處罰，2人因涉嫌騙取貸款案被拘留
在各級銀監(jiān)部門9月份披露的罰單中，有多起違規(guī)案件為幾年前或者過去某些年間發(fā)生的舊案。
以上海銀監(jiān)局披露的罰單為例，2013年6月至2014年9月期間，光大銀行上海真新支行員工朱霞蓉，因參與非法集資活動，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。上海銀監(jiān)局罰單明確，該行員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，朱霞蓉對此負(fù)有直接責(zé)任，被處以終身禁止從事銀行業(yè)工作。時(shí)任光大銀行真新支行理財(cái)經(jīng)理的鄒依琳，因?qū)υ撔袉T工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。
澎湃新聞從中國裁判文書網(wǎng)獲悉，鄒依琳在擔(dān)任光大銀行真新支行理財(cái)經(jīng)理時(shí)，曾向客戶推薦非本行理財(cái)產(chǎn)品，后因發(fā)售方問題未按時(shí)還本付息致購買產(chǎn)品方利益受損，即發(fā)生“飛單”情況。產(chǎn)品購買方要求退款賠償不成后，訴至法院。從披露的文書來看，鄒依琳涉及的飛單案并非個(gè)例。
一則甘肅慶陽銀監(jiān)分局于9月20日披露的罰單顯示，慶陽市西峰瑞信村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部于2015年至2016年未經(jīng)調(diào)查發(fā)放貸款、違規(guī)發(fā)放貸款共計(jì)56筆900萬元，被慶陽市公安局西峰分局認(rèn)定為“涉嫌騙取貸款”案件。慶陽市公安局西峰分局并對案件直接責(zé)任人方星程、李天鋒依法拘留，目前二人取保候?qū)?。該銀行6名相關(guān)責(zé)任人被處罰，上述方、李二人被終身禁止從事銀行業(yè)工作。
