養(yǎng)老目標(biāo)基金獲批在即，相關(guān)基金公司在焦急等待的同時(shí)，利用線上線下各種渠道預(yù)熱養(yǎng)老投資教育活動(dòng)。記者了解到，多家基金公司在線上開展養(yǎng)
養(yǎng)老目標(biāo)基金獲批在即，相關(guān)基金公司在焦急等待的同時(shí)，利用線上線下各種渠道預(yù)熱養(yǎng)老投資教育活動(dòng)。
記者了解到，多家基金公司在線上開展養(yǎng)老投教活動(dòng)，在官微或網(wǎng)站開辟養(yǎng)老專區(qū)，發(fā)布養(yǎng)老投教文章及養(yǎng)老小知識(shí)等;有的公司舉辦投資者交流活動(dòng)，開發(fā)上線養(yǎng)老計(jì)算器等小工具。工銀瑞信就在上周舉辦專家在線交流活動(dòng)，由工銀瑞信FOF投資部副總監(jiān)蔣華安與投資者交流《養(yǎng)老目標(biāo)基金將如何影響我們的養(yǎng)老?》。
主題論壇也是基金公司普遍采用的形式。去年10月以來，泰達(dá)宏利、匯添富、中歐、華夏等基金公司都舉辦了養(yǎng)老高峰論壇。
泰達(dá)宏利基金正在注冊(cè)養(yǎng)老品牌商標(biāo)，通過品牌教育強(qiáng)化投資者的養(yǎng)老意識(shí)。泰達(dá)宏利基金副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)王彥杰認(rèn)為，養(yǎng)老金融教育要從三個(gè)方面入手，第一，要把短期的投資觀念轉(zhuǎn)換成長(zhǎng)期的養(yǎng)老儲(chǔ)備概念，不要過度關(guān)注市場(chǎng)的短期波動(dòng)。第二，打破保守的投資觀念，把養(yǎng)老儲(chǔ)蓄的概念轉(zhuǎn)為養(yǎng)老增值的概念，投資者應(yīng)該適度地放寬風(fēng)險(xiǎn)承受度，特別是年輕的朋友，應(yīng)該選擇一些積極的投資。第三，要教育投資者提早做好準(zhǔn)備，選擇適合自己的養(yǎng)老產(chǎn)品。
綜合各基金公司舉辦的養(yǎng)老投教活動(dòng)可以看出，養(yǎng)老投教內(nèi)容主要關(guān)注六個(gè)方面：第一，聚焦中國(guó)養(yǎng)老的現(xiàn)狀，向投資者解釋為什么要做養(yǎng)老規(guī)劃。第二，從養(yǎng)老制度、理念、養(yǎng)老產(chǎn)品等方面對(duì)比海外養(yǎng)老與中國(guó)養(yǎng)老。第三，從資產(chǎn)配置角度，介紹個(gè)人養(yǎng)老投資應(yīng)考慮哪些產(chǎn)品。第四，公募基金在養(yǎng)老投資中的地位，分析公募基金對(duì)于個(gè)人養(yǎng)老投資的重要性和發(fā)展前景、公募基金公司為什么要做養(yǎng)老目標(biāo)基金。第五，解讀目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略、目標(biāo)日期策略的特點(diǎn)和適用人群。第六，個(gè)人投資者在選擇養(yǎng)老目標(biāo)公募基金時(shí)應(yīng)該考慮的因素。
宏利資產(chǎn)亞洲養(yǎng)老金業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人邱鎧平表示，從全球經(jīng)驗(yàn)來看，即便居民普遍具備養(yǎng)老投資意識(shí)，但在落實(shí)環(huán)節(jié)依然存在諸多問題，尤其是在投資理財(cái)知識(shí)儲(chǔ)備方面。中國(guó)的第三支柱建設(shè)正在從理論走向?qū)嵺`，這是養(yǎng)老金融體系發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)刻，養(yǎng)老金融教育課題研究具有重要意義。
