根據(jù) 5 月 18 日公布的報(bào)告，中國(guó)政府主導(dǎo)的一項(xiàng)研究發(fā)現(xiàn)了 421 種假加密貨幣。報(bào)告指出，一些不法分子打著虛擬貨幣的幌子從事金融詐
根據(jù) 5 月 18 日公布的報(bào)告，中國(guó)政府主導(dǎo)的一項(xiàng)研究發(fā)現(xiàn)了 421 種假加密貨幣。
報(bào)告指出，一些不法分子打著虛擬貨幣的幌子從事金融詐騙或傳銷(xiāo)，假虛擬貨幣 (或稱(chēng)“傳銷(xiāo)幣”) 平臺(tái)頻現(xiàn)，致使投資者遭受重大損失。
因此，由中國(guó)工信部發(fā)起的“國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專(zhuān)家委員會(huì)”(IFCERT) 對(duì)假虛擬貨幣平臺(tái)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，截至 2018 年 4 月，累計(jì)發(fā)現(xiàn)假虛擬貨幣 421 種，其中 60% 以上的假虛擬貨幣網(wǎng)站伺服器部署在境外，因此難以發(fā)現(xiàn)、追蹤。
該委員會(huì)認(rèn)為，這些平臺(tái)多具有以下特性：
具有金字塔式發(fā)展會(huì)員的經(jīng)營(yíng)模式──多以“拉人頭”、“高額返利”等傳銷(xiāo)模式發(fā)展會(huì)員，同時(shí)以“動(dòng)態(tài)”(投資金額越多獎(jiǎng)勵(lì)越多) 及“靜態(tài)”(按照固定比例進(jìn)行返利) 兩種模式吸引投資者，并按照會(huì)員層級(jí)給予高額獎(jiǎng)勵(lì)。
涉嫌資金盤(pán)，人為拆分代幣──假虛擬貨幣多沒(méi)有真實(shí)程式碼，無(wú)法在區(qū)塊鏈上運(yùn)行或產(chǎn)生區(qū)塊，因此多采用人為拆分的方式進(jìn)行代幣獎(jiǎng)勵(lì)，通過(guò)在短期內(nèi)不斷的拆分，產(chǎn)生大量積分或代幣，造成財(cái)富暴漲的錯(cuò)覺(jué)。
受到機(jī)構(gòu)或個(gè)人控盤(pán)，無(wú)法自由交易──此類(lèi)平臺(tái)發(fā)行的假虛擬貨幣多無(wú)法在虛擬貨幣交易所交易，因此多采用場(chǎng)外交易或自有交易所交易。同時(shí)價(jià)格還存在受到機(jī)構(gòu)或個(gè)人的高度控制的現(xiàn)象，容易造成價(jià)格快速上漲的錯(cuò)覺(jué)，但用戶(hù)往往無(wú)法進(jìn)行交易或提現(xiàn)。
報(bào)告總結(jié)了 3 個(gè)假虛擬貨幣的風(fēng)險(xiǎn)。
其一，假虛擬貨幣無(wú)任何價(jià)值，而以金字塔模式經(jīng)營(yíng)，涉嫌非法集資和傳銷(xiāo)活動(dòng)等違規(guī)行為。
其二，存在高度跑路風(fēng)險(xiǎn)，此類(lèi)平臺(tái)無(wú)研發(fā)能力和技術(shù)，跑路概率極高。
其三，此類(lèi)平臺(tái)多無(wú)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和工商信息，且伺服器多部署在境外，受害者很難進(jìn)行維權(quán)。
以茶葉背書(shū)的加密貨幣騙局
日前深圳警方破獲了一場(chǎng)加密貨幣騙局，于周一逮捕了六名犯罪嫌疑人，他們涉嫌欺詐中國(guó)投資者 3.07 億人民幣。
他們透過(guò)“深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司”發(fā)行一個(gè)宣稱(chēng)是“全球首個(gè)本位制數(shù)位貨幣”的普洱幣 (后改名為普銀幣)，稱(chēng)有 100 億藏茶作為后盾，共有 3000 多位投資者上當(dāng)。
普銀公司將加密貨幣包裝上新鮮元素，宣稱(chēng)投資者所持有的每一枚普銀幣都有對(duì)等實(shí)物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到交易平臺(tái)“聚幣網(wǎng)”上買(mǎi)賣(mài)，以此賺取茶葉和普銀幣之間的差價(jià)。
該公司在發(fā)行普銀幣前期進(jìn)行瘋狂宣傳，包括在互聯(lián)網(wǎng)、社交媒體、投資論壇上大肆推廣，以及在星級(jí)酒店做路演，并承諾短時(shí)期內(nèi)能獲得高額回報(bào)。
而后利用投資者的投資款進(jìn)行操作，一度將普銀幣的價(jià)格拉漲至 20 倍之多，并向投資者表示會(huì)將他們持有的普銀幣進(jìn)行兩次拆分，讓他們的持有量擴(kuò)大 100 倍。
當(dāng)大量投資者進(jìn)場(chǎng)后，該公司開(kāi)始收割韭菜，透過(guò)惡意操縱普銀幣價(jià)格走勢(shì)、不斷套現(xiàn)，導(dǎo)致投資人手中普銀幣毫無(wú)價(jià)值，損失慘重。該公司在發(fā)幣時(shí)稱(chēng)資金將用于茶葉的投資，但在偵查中發(fā)現(xiàn)，投資人的錢(qián)被該公司以其他目的揮霍。
這個(gè)案例符合 IFCERT 對(duì)假虛擬貨幣的多項(xiàng)描述，而這樣的詐騙在世界各地時(shí)有所聞，無(wú)怪乎各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)都陸續(xù)發(fā)出聲明，要為加密貨幣制定法規(guī)以及進(jìn)行更嚴(yán)格的監(jiān)管。
