17 日，韓國區(qū)塊鏈協(xié)會在首爾汝矣島中小企業(yè)中央會召開記者發(fā)布會，發(fā)布了加密貨幣交易所自律監(jiān)管方案和方案執(zhí)行審核的具體計(jì)劃。自律監(jiān)管
17 日，韓國區(qū)塊鏈協(xié)會在首爾汝矣島中小企業(yè)中央會召開記者發(fā)布會，發(fā)布了加密貨幣交易所自律監(jiān)管方案和方案執(zhí)行審核的具體計(jì)劃。自律監(jiān)管委員會委員長 Jeon Ha Jin 表示，“為了使混亂的國內(nèi)市場秩序化，為了保護(hù)加密貨幣交易所用戶制定了自律監(jiān)管方案”，“同時(shí)，為了確保虛擬貨幣交易所的資產(chǎn)安全性、交易穩(wěn)定性、資金流動(dòng)透明性，將實(shí)施自律規(guī)制審查。”
韓國區(qū)塊鏈協(xié)會在首爾汝矣島
中小企業(yè)中央會召開記者發(fā)布會
自律監(jiān)管方案規(guī)定，虛擬貨幣所持有的 70% 以上的加密貨幣必須存放在和網(wǎng)絡(luò)分離的 cold wallet 中。方案還包括為防止通過虛擬貨幣進(jìn)行洗錢行為的條款。此外，方案還規(guī)定交易所必須清晰具體地標(biāo)出本人認(rèn)證程序，并將用戶的交易記錄保存 5 年。
方案里還包含了交易所在暴漲暴跌異常的交易的情況下的應(yīng)對義務(wù)。交易所應(yīng)具備感知系統(tǒng)感知到與韓元結(jié)算、虛擬貨幣交易等相關(guān)的交易異常，并構(gòu)建相應(yīng)的對應(yīng)程序。另外，要求交易所公告措施后的明細(xì)。還要求交易所在新虛擬貨幣上市時(shí)，提供海外交易所的價(jià)格、虛擬貨幣發(fā)行公司的信息等基本信息。除此之外，還新設(shè)了持有 20 億韓元以上自身資金等財(cái)務(wù)健全性的條款，以及內(nèi)部人員交易管制等倫理?xiàng)l款。
會上，韓國區(qū)塊鏈協(xié)會表示也將施行審查以確認(rèn)會員公司是否遵守自律監(jiān)管方案。審查主要從一般審查和安保性審查倆個(gè)方面進(jìn)行。一般審查是由交易所的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性、交易所對用戶的信息提供體系及投資信息提供系統(tǒng)、上訪管理系統(tǒng)、交易所倫理、用戶的資產(chǎn)保護(hù)、防止洗錢等構(gòu)成的。審查將依據(jù)資料研討和與交易所負(fù)責(zé)人的深層會面及現(xiàn)場檢查的方式進(jìn)行。
安保審查由網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)、電子錢包管理、復(fù)原、個(gè)人信息保護(hù)等技術(shù)層面的審查構(gòu)成。 協(xié)會信息保護(hù)委員長，韓國互聯(lián)網(wǎng)振興院教授 Kim Seungjoo 解釋說，在“最低限度的積極規(guī)定和最大限度的消極管制”的原則下進(jìn)行倆個(gè)階段的審查。第一階段是最低限度的保安性要求標(biāo)準(zhǔn)的自律限制檢查清單審查，第二階段的消極管制是根據(jù)韓國網(wǎng)絡(luò)振興委員會(KISA)的 ISMS(信息保護(hù)管理體系認(rèn)證)要求的水平來判定各交易所的安保檢查結(jié)果。預(yù)計(jì)下個(gè)月 8 日~ 31 日將開啟第一次審查。
但也有聲音認(rèn)為，交易所用戶的資金已經(jīng)違法被轉(zhuǎn)移等惡性事件出現(xiàn)后再制定相關(guān)的監(jiān)管是馬后炮。
韓國前五位的虛擬貨幣交易所 Coinnest 的代表金某和公司另外 4 位職員上個(gè)月被檢方拘留。這些人涉嫌把在交易所賬戶中用戶的數(shù)百億韓元資金轉(zhuǎn)移到代表或管理人員名下的個(gè)人賬戶。 據(jù)悉，尤其是即使虛擬貨幣買賣雙方?jīng)]有交易也收取了手續(xù)費(fèi)。解釋說是“賬簿交易”的一種。
此前，金融委員會金融情報(bào)分析院(FIU)和金融監(jiān)督院以商業(yè)銀行為對象，對虛擬貨幣交易的時(shí)態(tài)進(jìn)行了檢查，并向當(dāng)局通報(bào)了調(diào)查發(fā)現(xiàn)的違法情況。有人指出，在這樣不法新聞傳出的 3 個(gè)月中，區(qū)塊鏈協(xié)會一直沒有自律監(jiān)管或者是管理上的動(dòng)向。
基于助長了投機(jī)問題上的考慮，協(xié)會雖然勸告禁止虛擬貨幣的上市，但是像 Upbit、Bithumb 等大型的交易所直接無視了這樣的勸告。 上個(gè)月 12 日，Bithumb 上市了新數(shù)字貨幣“Mithril ”，上市后 10 分鐘后，價(jià)格從 250 韓元暴漲到 28000 韓元左右，僅僅維持一天后又暴跌到 500 韓元左右，再現(xiàn)了年初的“投機(jī)暴風(fēng)”。
此前，多個(gè)中小型加密貨幣交易所紛紛表示退出協(xié)會,因而審查的效果也是未知數(shù)。 中小交易所對區(qū)塊鏈協(xié)會在銀行設(shè)立虛擬賬戶的討論上沒有取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展,只強(qiáng)調(diào)禁止新數(shù)字貨幣上市、要求履行自律監(jiān)管等做法表示不滿。
某交易所相關(guān)人員表示，“區(qū)塊鏈協(xié)會沒有很好的傳達(dá)業(yè)界的呼聲，事實(shí)上也沒有很好的管理這個(gè)團(tuán)體。審查和認(rèn)證不是由政府而是由協(xié)會來主導(dǎo)的話，不知以后連退出業(yè)界這樣的權(quán)限是否還擁有。”
