兩年時間，全國各地2000多名投資者以為得到網(wǎng)絡(luò)財經(jīng)高人指點，投資境外股指期貨、場外個股期權(quán)交易市場，最終導致投資者的2 3億元蒸發(fā)。經(jīng)
兩年時間，全國各地2000多名投資者以為得到網(wǎng)絡(luò)財經(jīng)“高人”指點，投資境外股指期貨、場外個股期權(quán)交易市場，最終導致投資者的2.3億元蒸發(fā)。
經(jīng)查，所謂的“高人”其實是一個電信詐騙團伙。6月，四川溫江警方在廣州、長沙、?？?、成都同時收網(wǎng)，抓獲9個涉案公司的相關(guān)工作人員156人。截至目前，94名嫌疑人被依法批準逮捕。
直播間多名“導師”指導，老股民5天虧掉12萬元
75歲的成都周大爺是一位老股民。2017年11月，他接到一個在線炒股學習平臺的電話。經(jīng)不住軟磨硬泡，老周通過了男子的微信驗證，隨后被引入“1234TV財經(jīng)直播平臺”上的一個直播間。直播間中有多名“導師”，好幾十名聽眾。老周覺得其中一個“講得不錯，還知道很多內(nèi)幕消息”。
半個月后，這位“導師”告訴大家，炒股不如炒期貨指數(shù)來錢快，并稱他自己投了幾千萬元，只要大家跟著他的方向買，都能賺到錢。
老周雖然心動，但遇到了難題：國家明令禁止公民個人進行境外股票指數(shù)期貨交易?？头R上向他推薦了一個叫“期之家”的APP，并稱投資者可以依托這個平臺，對香港恒生指數(shù)、德國DAX等境外股票指數(shù)期貨進行交易。
開通賬戶后，老周投入了8000元，根據(jù)“導師”的指令操作，很快賺了幾百元。隨后他又投入10萬元，賺了2萬多元。按“導師”要求，老周將投資追加到30萬元。
但接下的操作讓老周感到不安。“導師每天有三次指令，每次都讓買很多手，然后大約5分鐘就指示賣出。”每操作一手，老周都需要支付平臺傭金，5天時間，光傭金就付了1萬多元。“平臺還加了杠桿，一旦指數(shù)下跌，我就是成倍數(shù)地虧。”老周說。
投資才5天，老周賬戶上的30萬元就只剩下16萬元。除去前期賺的，總共虧了12萬元。
老周的遭遇并非孤例。在過去兩年中，通過“期之家”“平安策投”“大管家”“聯(lián)期寶”等平臺進行交易的2000多名投資者幾乎全盤皆輸，損失金額達2.3億元。
2017年12月，“期之家”引起了成都市公安局溫江分局的注意，警方圍繞平臺信息流、資金流和銀行賬戶流水、電話清單進行了證據(jù)收集固定、追蹤溯源，逐步摸清了一個以劉良、謝連強等14人為骨干的特大電信詐騙團伙。
設(shè)“實盤”和“虛盤”行騙，“對賭”榨干投資人
溫江警方在偵查中發(fā)現(xiàn)，“期之家”平臺實際上由“實盤”和“虛盤”即虛擬盤兩套大盤組成。對于有投資經(jīng)驗和專業(yè)知識的投資者，平臺會將其賬號接入“實盤”，通過收取高額手續(xù)費、通道費賺錢;沒有期貨投資經(jīng)驗的，就成了“虛盤”中的待宰羔羊。
犯罪團伙對“虛盤”中的套路進行了精心設(shè)計：首先將香港恒生指數(shù)、德國DAX等股票指數(shù)導入“虛盤”中，使其看上去與“實盤”無異;再由“導師”對投資者發(fā)出買賣指令，控制投資者的交易行為;當“導師”對投資者取得控制后，便能變身“莊家”，在平臺上與投資者作對手，通過多頭、空頭對手持倉，蠶食投資者資金。
“舉個例子，犯罪嫌疑人斷定某股指期貨將走高，便建議投資者做空該期貨，自己則在對手盤加倉多單，當投資者發(fā)現(xiàn)市場走勢與自己的投資方向相左時，他已經(jīng)以高杠桿賠掉了本金。”成都市公安局溫江分局刑偵大隊大隊長段嵐說。
這個過程中，一旦有投資者對“導師”提出質(zhì)疑，網(wǎng)絡(luò)直播間中立刻就有“水軍”站出來搖旗吶喊。對“屢教不改”的人，后臺就將其踢入“實盤”。
2018年3月，在“期之家”不斷被舉報后，謝連強等人察覺運行風險過高，將平臺關(guān)停。隨后，他們又成立多家公司，購買了“平安策投”“大管家”“聯(lián)期寶”等平臺，以類似手法繼續(xù)行騙。這次，他們將業(yè)務(wù)從“境外股票指數(shù)期貨”轉(zhuǎn)向了“中國證券期貨市場場外衍生品”，即場外個股期權(quán)。
記者了解到，場外個股期權(quán)業(yè)務(wù)同樣屬于公民個人無法參與的交易類型。2017年9月17日，中國期貨業(yè)協(xié)會下發(fā)《關(guān)于加強風險管理公司場外衍生品業(yè)務(wù)適當性管理的通知》，明確禁止期貨風險管理子公司與個人開展場外期權(quán)業(yè)務(wù)。
“平安策投”聲稱，可以讓投資者參與交易，并通過高杠桿獲取高額投資回報。“‘導師’會向投資者推薦‘垃圾股’或長期位于周期底部的股票，并鼓吹有‘內(nèi)幕消息’，股票即將大漲。之后，‘平安策投’會與證券公司簽訂場外個股期權(quán)合約。謝連強團伙手下的其他公司則向證券公司購買該合約。”段嵐說。
與正規(guī)的普通場外個股期權(quán)交易不同，“平安策投”所提供的合約存續(xù)期只有兩周，遠低于普通交易的一至三個月。到期后，由于股票并沒有上漲到能夠盈利的水平，投資者只能選擇放棄行權(quán)或行權(quán)蒙受損失。而購買了投資者期權(quán)合約的謝連強團伙則再次通過“對賭”模式，取得利益。
警方還發(fā)現(xiàn)，“平安策投”運行初期，還按流程與證券公司簽訂場外個股期權(quán)合約，隨著他們發(fā)現(xiàn)投資人都無法獲利后，便開始偽造訂單。“其實對于投資者來說，無論公司入不入單都是賠錢。”段嵐說。
加大金融投資市場監(jiān)管，投資者警惕高額回報承諾
警方表示，當前電信詐騙手法不斷翻新，本案利用場外個股期權(quán)交易進行詐騙還不多見。“證券期貨市場投資本身具有高風險，犯罪分子的作案專業(yè)性較高，迷惑性、隱蔽性極強。”成都市公安局溫江分局局長陶旭東說。
專家指出，面對花樣頻出的金融領(lǐng)域犯罪，金融機構(gòu)應(yīng)進一步加強行業(yè)自律和監(jiān)管，嚴防“對賭”風險。金融業(yè)內(nèi)人士提醒，近日，中國期貨業(yè)協(xié)會下發(fā)了《關(guān)于進一步加強期貨公司風險管理公司場外衍生品業(yè)務(wù)自律管理的通知》，對開展個股場外期權(quán)業(yè)務(wù)進一步提高門檻。
四川大學法學院副研究員李冰逆認為，這起案件暴露出對APP、網(wǎng)絡(luò)直播平臺等監(jiān)管乏力。“監(jiān)管部門現(xiàn)有的人力配置與技術(shù)手段，尚不能做到實時監(jiān)控海量直播內(nèi)容合法合規(guī)，應(yīng)鼓勵用戶主動舉報并及時處理。”
此外，投資者應(yīng)對平臺資質(zhì)加以甄別，警惕高額回報承諾。中央財經(jīng)大學北京金融風險管理研究院李永壯教授說，對于國家有明文規(guī)定的禁止個人參與的投資領(lǐng)域，投資者應(yīng)堅決不參與，切忌抱有僥幸心理，否則很容易成為犯罪分子的目標。
