火山君從中國人民銀行合肥中心支行網(wǎng)站獲悉，近日，中國人民銀行阜陽市中心支行開出了一張針對招商證券股份有限公司阜陽人民路證券營業(yè)部的
火山君從中國人民銀行合肥中心支行網(wǎng)站獲悉，近日，中國人民銀行阜陽市中心支行開出了一張針對招商證券股份有限公司阜陽人民路證券營業(yè)部的罰單，究其原因是未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，于是對該營業(yè)部處以20萬人民幣罰款，并對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員處以1萬元罰款。
值得一提的是，今年以來有6家券商收到了8張反洗錢罰單，而且，就在本月初，銀河證券才剛剛因此事被罰。另外，加上本次受罰，招商證券今年來已經(jīng)是第二次被罰。
招商證券旗下營業(yè)部被罰
中國人民銀行合肥中心支行網(wǎng)站披露，2017年1月1日至2018年3月31日，招商證券股份有限公司阜陽人民路證券營業(yè)部未按照《中華人民共和國反洗錢法》第十六條規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第六章第三十二條第一款規(guī)定，對招商證券股份有限公司阜陽人民路證券營業(yè)部處以20萬元人民幣罰款，對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員處以1萬元罰款。
火山君查閱到，《中華人民共和國反洗錢法》第十六條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。即金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。
此外，第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。其中，第一款就為未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。
今年券商吃下8張反洗錢罰單
其實(shí)，這已是本月來第二家券商收到反洗錢罰單了，就在本月初，銀河證券發(fā)布公告表示因“反洗錢”被罰100萬元。另外，根據(jù)火山君統(tǒng)計(jì)，今年以來，券商共收到至少8張反洗錢罰單，包含6大券商，分別是國元證券、華安證券、華泰證券、招商證券、第一創(chuàng)業(yè)和銀河證券，其中華泰證券和招商證券均被罰了兩次。
這8張罰單中，合計(jì)(公司+個(gè)人)被罰近320萬元，其中銀河證券被罰最為嚴(yán)厲，被罰金額高達(dá)100萬元，其次是華泰證券浙江分公司，該公司被罰45萬，對三名相關(guān)責(zé)任人處以4萬元罰款。
火山君查閱到，《證券公司反洗錢工作指引》中明確表示，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系。反洗錢內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識別和風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度、宣傳培訓(xùn)制度等。
另外，火山君梳理發(fā)現(xiàn)，上述券商違法行為類型基本包括兩個(gè)，一是未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，二是未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。就比如本次招商證券阜陽人民路證券營業(yè)部被罰就是未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。
“與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，應(yīng)根據(jù)‘了解你的客戶’原則，加強(qiáng)對于客戶的初次身份識別措施，如對于個(gè)人客戶，應(yīng)核實(shí)客戶姓名、職業(yè)、身份證件號碼、職業(yè)及地址等信息;對于非自然人客戶，應(yīng)了解客戶的證件信息、交易性質(zhì)和交易目的、股權(quán)結(jié)構(gòu)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人及受益所有人等信息”，滬上一家券商合規(guī)人員告訴火山君。
“同時(shí)，還要做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作，根據(jù)不同類型的客戶設(shè)置相應(yīng)的指標(biāo)分?jǐn)?shù)，比如資產(chǎn)、年齡、國籍地區(qū)等，根據(jù)累計(jì)分?jǐn)?shù)可劃分為諸如低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)等類別，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)作為重點(diǎn)關(guān)注對象”，上述合規(guī)人員繼續(xù)說到。
此外，他還表示，業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)加強(qiáng)對于客戶的持續(xù)識別和重新識別。如風(fēng)險(xiǎn)等級為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，應(yīng)每半年進(jìn)行一次等級復(fù)評工作;對于身份證件過期的客戶，應(yīng)及時(shí)通知客戶更新，并對于已過有效期未及時(shí)更新的客戶采取限制類措施。
