加密數(shù)字貨幣的地位，在很多國家和地區(qū)并未得到正式承認(rèn)，它在互聯(lián)網(wǎng)、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域等扮演的角色，仍有待厘定。日前，歐盟委員會提出的新議案，
加密數(shù)字貨幣的地位，在很多國家和地區(qū)并未得到正式承認(rèn)，它在互聯(lián)網(wǎng)、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域等扮演的角色，仍有待厘定。
日前，歐盟委員會提出的新議案，內(nèi)容包括計(jì)劃禁止匿名數(shù)字錢包和資金轉(zhuǎn)移，以保護(hù)歐盟公民和金融體系。
一攬子計(jì)劃包括四項(xiàng)建議：設(shè)立一個新的歐盟反洗錢/打擊資助恐怖主義機(jī)構(gòu)、執(zhí)行影響客戶盡職調(diào)查和受益所有權(quán)領(lǐng)域的新規(guī)則，更新現(xiàn)行第2015/849/EU號指令以涵蓋成員國國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融情報(bào)單位的新規(guī)則以及修訂2015年“關(guān)于跟蹤密碼資金轉(zhuǎn)移的條例”。
這些建議多是針對大公司，但也有一些對持有密碼資產(chǎn)普通民眾將產(chǎn)生影響。加密貨幣的提供商現(xiàn)在有義務(wù)對其客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。此外，它將確保所有資金轉(zhuǎn)移都是完全可溯的，以防止洗錢等。
處理資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或傳統(tǒng)電匯的加密貨幣服務(wù)提供商，將確保其掌握發(fā)件人姓名、發(fā)件人帳號、發(fā)件人地址、個人證件號碼、客戶身份證或出生日期和地點(diǎn)、受益人姓名、受益人帳號以及存在賬戶的地方。
據(jù)悉，歐盟現(xiàn)有27個成員國，且絕大多數(shù)都是發(fā)達(dá)國家。
