股民鄧先生在網(wǎng)上經(jīng)人介紹認識了一位炒股高手唐老師，聲稱現(xiàn)貨原油的大行情來了，鄧先生把房子抵押了出去籌得了100萬元，沒過幾天，鄧先生

　　但好景不長，一周后的一個晚上他又虧損了100多萬。

　　背后的真相，讓人后背發(fā)涼。

　　這類交易實質(zhì)上是屬于封閉盤，就是一個對賭游戲...

　　萬八手續(xù)費變成50倍杠桿率，老股民折腰期貨詐騙。

　　鄧先生是一位教師，也是一位有著十幾年炒股經(jīng)歷的老股民，2016年1月，他在網(wǎng)上認識了同樣一位熱愛炒股的網(wǎng)友，網(wǎng)名細雨凝香。兩個人在網(wǎng)上交流了一個多月，聊得十分投緣，不久后，細雨凝香向鄧先生推薦了一位叫唐老師的炒股高手，他說自己買的很多支收益不錯的股票都是這位唐老師推薦的。

　　事主 鄧先生：唐老師的QQ里面，我看到空間里面確實有些推薦股票的一些分析方法。而且看到他好像是煙臺一個開廠的老板。所以我就覺得可以考慮，就加入了唐先生的QQ。而事情的轉(zhuǎn)折發(fā)生在2016年4月，當時股市行情不好，唐老師提醒群里的人，這段時間要謹慎入市，此時群里有人推薦大家可以炒現(xiàn)貨原油試試，鄧先生對炒原油并不了解，便向唐老師咨詢。

　　鄧先生：唐老師就說這個很方便，去年我就是炒這個石油的原油賺得不多，賺了一輛路虎，如果你們有資金的可以做，跟國際接軌的，而且是國際原油價格，都可以買。

　　在QQ群里，還有一些人也對炒現(xiàn)貨原油感興趣，唐老師便給大家推薦了一位叫彤彤的投資顧問。唐老師說自己是在大連某資源交易平臺上炒原油的，如果群里的人也想炒原油的話，可以去找彤彤，在這個資源交易平臺上開戶。

　　鄧先生：然后他去了那個開戶的平臺這個公司，他說我去過，我親自開車去過，是一個正規(guī)的公司，所以說我們大家都信任他，就紛紛都找彤彤開始開戶。

　　2016年5月16日，唐老師在群里告訴大家，現(xiàn)貨原油的大行情馬上要來了，并且自己準備成立一個“穩(wěn)贏戰(zhàn)隊”，這要加入到“穩(wěn)贏戰(zhàn)隊”里，保證能夠賺錢，但加入“穩(wěn)贏戰(zhàn)隊”的前提是，需要向帳戶中注入100萬元資金。

　　為了加入了“穩(wěn)贏戰(zhàn)隊”，鄧先生把房子抵押了出去籌得了100萬元。在唐老師的指導下，沒過幾天，鄧先生就掙到了三四十萬。然而好景不長，就在鄧先生加入“穩(wěn)贏戰(zhàn)隊”后一周，發(fā)生了一件讓他始料未及的事情，一天晚上就虧了將近一百萬。

　　鄧先生：之后，我就覺得越來越不對勁了，我覺得這就可能是上了騙子當了。雖然我對金融詐騙有防范的意識，但是我怎么也沒有想到這種事情怎么會發(fā)生在我身上。鄧先生首先向警方提供了交易明細，通過分析，警方發(fā)現(xiàn)了重大疑問。根據(jù)報表顯示，從2016年4月26日到2016年6月10日，鄧先生在一個半月時間內(nèi)，共損失人民幣77.8萬元，其中交易中所產(chǎn)生的手續(xù)費就被收取了47.9萬元，占總損失金額的62%。為什么投資一百萬元的原油交易，竟會被收取如此高額的手續(xù)費呢？警方通過咨詢相關專家后了解到，原來鄧先生所進行的原油現(xiàn)貨交易中，是存在杠桿率的。

　　長江大學經(jīng)濟學院副教授 鄒小芳：杠桿率我們一般指的是期貨交易中保證金的導數(shù)，在鄧先生的這個案例當中，我們能看到的保證金率為2%，那也就意味著鄧先生只要充2元錢的保證金，就能夠成交100元的商品交易額。那也就意味著2%的保證金的杠桿率為50倍。

　　鄧先生：因為開戶的他沒有說有杠桿，只有這個手續(xù)費跟普通的股票交易是萬分之八，比較低，所以說你們不用擔心，所以說我沒想到有杠桿這么高。

　　大連某資源交易平臺的公告顯示，杠桿率最高為30倍，而鄧先生的出入金報表中則顯示交易中的實際杠桿率為50倍。在警方對這家交易平臺進行進一步偵查時發(fā)現(xiàn)，這家交易平臺本身也存在違法經(jīng)營的嫌疑。

　　鄒小芳：現(xiàn)貨原油交易平臺的成立，是需要通過商務部批準的，但目前商務部尚未批準任何一家交易市場從事原油成品油的交易，因此這類交易平臺屬于不合法的交易平臺。

　　鄧先生之所以會在這個不合法的交易平臺上開戶，完全是因為唐老師的極力推薦。那么這位唐老師到底人在哪呢？電話不接，QQ和微信也根本不回，束手無策的鄧先生決定親自去一趟煙臺，到唐老師所稱其經(jīng)營多年的機械廠去找他。

　　鄧先生：我到了他們董事會辦公室問了以后，他說我在這里已經(jīng)工作二十多年了，從來沒有這個唐先生，我們這里從來沒有，所以最后我確信了，這個人是虛構(gòu)的。

　　117名犯罪嫌疑人編織龐大詐騙網(wǎng)絡 投資者切莫輕信“天上掉餡餅”的生意

　　唐老師以虛假身份引誘受害人鄧先生在非法交易平臺上進行現(xiàn)貨原油交易，導致鄧先生大額虧損，根據(jù)掌握的這些線索來看，警方確定此案已經(jīng)涉嫌刑事詐騙。2016年7月5日，洪湖警方?jīng)Q定成立705專案組，對這起以現(xiàn)貨原油的電信網(wǎng)絡詐騙案展開偵查。

　　在過去的幾個月里，鄧先生先后與六個QQ號碼進行過聯(lián)系，這其中有炒股的散戶細雨凝香，有指導鄧先生進行交易操作的唐老師，也有協(xié)助鄧先生完成開戶的彤彤，通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些人極有可能在廣東省廣州市活動。

　　湖北省洪湖市公安局刑偵大隊四中隊副中隊長 謝先煜：6個QQ在對鄧老師整個詐騙行為當中各司其責，各自分工。

　　此時，鄧先生回憶道，自己雖然是在大連某資源交易平臺上進行交易操作，但是在開戶之前，那個叫彤彤的人，卻指導鄧先生在另一個網(wǎng)站上先行開戶，那是一個名為大連國金鼎盛商品經(jīng)營有限公司的官網(wǎng)。

　　經(jīng)過調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，大連國金鼎盛是大連某資源交易平臺的002號會員單位，大連國金鼎盛這家公司的辦公地址位于廣東省深圳市，專案組決定派人分別前往深圳市和廣州市進行實地偵查。偵查員在深圳市的實地偵查中發(fā)現(xiàn)，大連國金鼎盛的辦公地點，在京基100大廈的47層。

　　湖北省洪湖市公安局刑偵大隊三中隊副中隊長 盧駿：寫字樓的基本上一整層，95%的都是他們公司，公司里面也有很多業(yè)務員。主要也是跟客戶在推銷原油什么的。

　　另一組偵查員在廣州市追蹤6個QQ號碼的來源，他們找到了一個很詳細的地址，廣州市高新區(qū)科學城701房間。這里是一家名叫廣州市皇貴電子科技有限公司的辦公地點。

　　湖北省洪湖市公安局網(wǎng)絡案件偵查中隊中隊長 陳偉：當時我們實地去偵查的時候，就發(fā)現(xiàn)了內(nèi)部裝璜如同網(wǎng)吧一樣。有六七十個人在里面辦公，每一臺電腦上面登錄的有大量的QQ，第二個就是電腦當中準備了有大量的虛擬的K線圖。

　　吳全彬：我們以前辦過電信詐騙，成功收網(wǎng)過團伙，我們都是一般抓到的三五個人一個小房間，怎么也沒有想到這個公司有這么大，有這么多人。

　　雖然701門外掛著廣州市皇貴電子科技有限公司的牌子，但偵查員通過工商部門查詢到，這家廣州皇貴電子的工商注冊地址并不是701房間，而是位于同一棟樓的901房間，門外掛著廣州市恒盟投資咨詢有限公司的牌照。

　　盧駿：我們到901也去看了一下，901和701的情況也是一樣的，門口也是有屏風擋著，里面也是密密麻麻的擺的一些電腦，也是很多年輕人在里面辦公。然后樓道里面不時的就有年輕人在討論原油行情的情況。

　　偵查員在工商局的企業(yè)登記信息中發(fā)現(xiàn)，皇貴電子有限公司其法人代表叫侯蕭然，監(jiān)事叫曹衛(wèi)兵，而曹衛(wèi)兵是恒盟投資有限公司的法人代表，也是一家叫做廣東省深圳市樂天信息科技有限公司的法人代表。而皇貴電子的股東和這家樂天信息有限公司的監(jiān)事均是一個叫李俊杰的人。

　　吳全彬：銀行流水反映這三個人短期內(nèi)銀行流水就多達一千多萬，這個是很反常的。

　　專案組分析，侯蕭然、曹衛(wèi)兵、李俊杰這三個人，很有可能就是這個電信網(wǎng)絡詐騙團伙的頭目，下一步的偵查重點，就是要摸清這三個人之間的真實關系，以及這個詐騙團伙的運作模式。

　　偵查員通過對這幾家公司帳戶流水的深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，受害人是將錢打入到了大連某資源交易平臺的帳戶中，該交易平臺會在交易中收取相應的手續(xù)費，并將其它剩余資金全部打到下屬會員單位大連國金鼎盛的帳戶中。而大連國金鼎盛又將錢分到廣州皇貴電子和廣州恒盟投資的對應賬戶上，最終受害人被騙資金中，超過70%的錢都轉(zhuǎn)到了這兩家公司負責人的私人賬戶上。種種證據(jù)表明，皇貴電子有限公司與恒盟投資有限公司打著現(xiàn)貨交易的幌子，借用交易平臺對受害人實施詐騙，從中獲利。

　　2016年9月11日，湖北省洪湖市公安局33個所隊，204名警力乘坐6輛大客車奔赴800公里之外的廣東省廣州市，他們的目標是100多名嫌疑人；而對于洪湖警方而言，這次行動動用警力之多，機動距離之遠，抓捕對象之眾，都前所未有。

　　2016年9月13日，專案組成功抓獲曹衛(wèi)兵、侯蕭然、李俊杰三名負責人，以及117名涉案人員。凍結(jié)涉案帳戶21個，資金5257萬余元。

　　9月14日，專案組將所有涉案人員及物品安全押解到洪湖市，并且對涉案電腦、手機的物品進行了取證，最終得到了所有受害人的名單。從2016年3月28日受害人第一次入金操作開始，到9月13日詐騙團伙被抓獲為止，全國共有447名受害人被騙，詐騙總金額高達4665萬余元。專案組通過與大連某資源交易平臺的002號會員單位，大連國金鼎盛有限公司的交涉了解到，廣州皇貴電子有限公司是這家會員單位的加盟商，它擁有會員單位在交易平臺上的操作權(quán)限，可以看到客戶的盈虧情況?；寿F電子通過居間交易從中賺取手續(xù)費，而皇貴電子的這種交易行為，在其它行業(yè)中有個更直觀的名字“中介”。

　　吳全彬：我們接著就要到交易平臺里面拿到交易平臺里面他們的交易的數(shù)據(jù)，包括所有入金客戶的信息，他們每一行的交易記錄，這樣的話，我們?nèi)〉眠@個數(shù)據(jù)以后，我們的辦案就更加信心充足了。這是這個案件的一個比較核心的證據(jù)。

　　通過大連某資源交易平臺以及大連國金鼎盛有限公司提供的后臺數(shù)據(jù)，最終形成了本案的證據(jù)鏈條，警方隨即對犯罪團伙進行了集中審訊，最終徹底揭穿了這個電信網(wǎng)絡詐騙團伙的騙局。

　　為謀取非法利益，以曹衛(wèi)兵、侯蕭然、李俊杰為首的廣州皇貴電子有限公司，以及廣州恒盟投資有限公司，采取公司化運作模式，內(nèi)部分成六個小組，每個小組內(nèi)設業(yè)務主管、業(yè)務副管以及經(jīng)紀人，他們分工合作，各司其責。受害人并不知道自己投入的資金其實沒有參與到實際的原油交易當中。

　　鄒小芳：投資者的資金只是流入到了交易所公司的帳戶，沒有流入市場，所以投資者無論怎么進行交易地都不會影響國際市場行情的變化。由此可看，這類交易實質(zhì)上是屬于封閉盤，在封閉盤中，屬于投資者與會員單位的對賭游戲，在對賭游戲中，投資者盈利，會員單位會虧損，反之投資者虧損，會員單位即為盈利。

　　詐騙團伙為了達到自己盈利的目的，向受害人提供反向信息，誘導受害人重倉操作，頻繁做單，最終導致受害人大額虧損。除此以外詐騙團伙還故意隱瞞50倍交易杠桿的實情，從中騙取高額的手續(xù)費。

　　鄒小芳：不同的杠桿率，投資者所能承受的價格下跌的幅度是不同的，杠桿率越高，投資風險越大。

　　陳廣榮：其實他們的目的就是一步一步讓客戶虧損，這樣客戶加大資金在他們的引導下重倉操作，導致爆倉，這樣就會虧損更多的錢，直到他們把這個客戶所有的錢全部虧掉，再也沒有這個經(jīng)濟實力，再也沒有實力再往帳戶里面注入資金，這個時候基本上也就跟客戶不再進行交流了。這就是他們詐騙的手法。

　　半小時觀察：

　　這幾年來，監(jiān)管部門一直在下大力氣治理電信詐騙，公安、司法高效介入、嚴厲查處，共同為民眾編織一張免于電信詐騙的安全防護網(wǎng)。但電信詐騙的戲碼每天都在上演，詐騙者的劇本也在不斷翻新。可無論手法怎么變，其詐騙的實質(zhì)是不變的，它最終目的，就是要讓受害人把存款轉(zhuǎn)入到詐騙分子所指定的賬戶里。再次提醒廣大民眾，提高自身的防范意識，不要相信所謂天上掉餡餅的好事，做到不輕信、不轉(zhuǎn)賬，遇事多咨詢，保護好自身的權(quán)益。

關鍵詞： 你信嗎？