由于春節(jié)假期影響，銀監(jiān)會在2月份披露的罰單數(shù)量有明顯下降，但對相關(guān)責(zé)任人的處罰卻絲毫沒有手軟。據(jù)澎湃新聞統(tǒng)計(jì)，2018年2月，各級銀監(jiān)部
由于春節(jié)假期影響，銀監(jiān)會在2月份披露的罰單數(shù)量有明顯下降，但對相關(guān)責(zé)任人的處罰卻絲毫沒有手軟。
據(jù)澎湃新聞統(tǒng)計(jì)，2018年2月，各級銀監(jiān)部門共披露了310張罰單，罰款金額達(dá)到1.15億元。與1月份披露的497張罰單相比，2月份的數(shù)量有明顯下降。但從總體來看，這一數(shù)字仍然不小，銀監(jiān)會在2017年2月披露的罰單數(shù)量僅為173張，罰款金額為3599.02萬元。
值得注意的是，在2月份披露的310張罰單中，有156張涉及處罰相關(guān)責(zé)任人，占罰單總數(shù)的一半，合計(jì)158人被罰。
129張罰單劍指同業(yè)、理財(cái)、信貸資金違規(guī)亂象
從罰單披露情況來看，違反宏觀調(diào)控政策、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)是銀監(jiān)會最近整治的幾項(xiàng)重點(diǎn)。
2018年2月，各級銀監(jiān)部門披露的罰單中，有129張(占比41.6%)劍指違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)以及信貸資金違規(guī)。而這三項(xiàng)也是銀監(jiān)會公布的2018年整治銀行業(yè)市場亂象工作要點(diǎn)中所重點(diǎn)提及的。
具體來看，農(nóng)業(yè)銀行鄭州兩家支行存在信貸資金違規(guī)流入股市、違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款等亂象;中原銀行鄭州分行及花園路分行分別存在存在個(gè)人綜合消費(fèi)貸款被挪用于“購房首付”、信貸資金違規(guī)流入股市等問題;天津?yàn)I海江淮村鎮(zhèn)銀行存在違規(guī)發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款用于購房;工商銀行深圳市分行存在借道關(guān)聯(lián)企業(yè)并購貸款為房地產(chǎn)企業(yè)融資等問題。
在銀監(jiān)會三令五申的同業(yè)業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)上，山西晉城銀行通過同業(yè)投資充當(dāng)他行資金管理通道賺取費(fèi)用而不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)兜底，中原銀行甚至通過“雙買斷”的同業(yè)投資模式進(jìn)行監(jiān)管套利。2月13日，河南銀監(jiān)局公開了對中國工商銀行河南省分行及其負(fù)責(zé)人的9張行政處罰信息公開表，該行因違規(guī)辦理理財(cái)業(yè)務(wù)被罰合計(jì)640萬元。
據(jù)澎湃新聞了解，工行河南省分行此次涉事的是同業(yè)對公理財(cái)業(yè)務(wù)，存在問題中包括一定程度的越權(quán)行為，事件總體涉及金額在十幾億級別。
因?yàn)橥瑯I(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)，一向發(fā)展較為低調(diào)的民營銀行也進(jìn)入了監(jiān)管部門的處罰名單。根據(jù)天津銀監(jiān)局2月13日披露的罰單，天津金城銀行因買入返售業(yè)務(wù)標(biāo)的不符合監(jiān)管規(guī)定、同業(yè)投資業(yè)務(wù)投向不審慎、同業(yè)業(yè)務(wù)部分管理制度缺失、同業(yè)投資投后管理失職等問題，被天津銀監(jiān)局合計(jì)罰款160萬元。一位華東某民營銀行人士向澎湃新聞記者表示，此前還沒有民營銀行收到過銀監(jiān)部門的罰單。
渭南銀監(jiān)分局一天披露79張罰單，處罰65人
2月2日，僅渭南銀監(jiān)分局一家監(jiān)管部門就披露了79張罰單，合計(jì)處罰65人。
據(jù)銀監(jiān)會網(wǎng)站消息，2月2日，陜西、河南銀監(jiān)局依法查處了轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰款5250萬元，并處罰104名責(zé)任人。渭南銀監(jiān)分局披露的79張罰單正是牽涉此案。
根據(jù)通報(bào)，2016年5月，陜西潼關(guān)縣聯(lián)社發(fā)生一起2000萬元質(zhì)押貸款案件。結(jié)合案件情況，陜西、河南銀監(jiān)局迅速組織轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展全面排查，發(fā)現(xiàn)多名外部不法人員橫跨陜西、河南兩省，以純度不足的非標(biāo)準(zhǔn)黃金做質(zhì)押物，騙取19家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)190億元貸款。
據(jù)澎湃新聞梳理統(tǒng)計(jì)，各級銀監(jiān)部門披露的156張涉及處罰相關(guān)責(zé)任人的罰單中，有131人被警告處分，19人被取消1年至終身高級管理人員任職資格，2人被禁止終身從事銀行業(yè)工作，還有部分人同時(shí)被罰款。
值得注意的是，此前轟動一時(shí)的“美的集團(tuán)10億元信托理財(cái)騙局案”在2月又有新進(jìn)展，除了兩家涉案銀行被罰，讓出辦公室給騙子詐騙的農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行原副行長因“對農(nóng)行成都武侯支行嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的相關(guān)行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任”被終身禁止從事銀行業(yè)工作。
