近日，有媒體報(bào)道稱，北京市將于4月18日啟動(dòng)網(wǎng)貸平臺(tái)的行政核查工作。對此，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)助理秘書長張羽回應(yīng)澎湃新聞?dòng)浾叻Q，
近日，有媒體報(bào)道稱，北京市將于4月18日啟動(dòng)網(wǎng)貸平臺(tái)的行政核查工作。對此，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)助理秘書長張羽回應(yīng)澎湃新聞?dòng)浾叻Q，目前北京的行政核查工作已經(jīng)全面開始。
一家注冊地在北京市朝陽區(qū)的互金機(jī)構(gòu)向澎湃新聞表示，行政核查是由北京金融局統(tǒng)一協(xié)調(diào)，各地區(qū)金融辦帶隊(duì)進(jìn)場核查的，先開始行政核查的是東城區(qū)，然后是海淀區(qū)，目前朝陽區(qū)還沒有接到開始行政核查的通知。此外，另一家注冊地為北京市房山區(qū)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)同樣表示，尚未接到監(jiān)管部門的行政核查通知。
2018年8月，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》和《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問題清單》，開啟了網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的合規(guī)檢查程序。按照網(wǎng)貸整治辦要求，P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)需要通過網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)自查、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)和各地方協(xié)會(huì)自律檢查、各地方網(wǎng)貸整治辦行政核查三關(guān)，試運(yùn)行無誤之后方可申請備案。
2019年2月前，上海、廣州、深圳對網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的行政核查工作已經(jīng)結(jié)束。按照此前的計(jì)劃，北京地區(qū)P2P網(wǎng)貸行業(yè)行政核查應(yīng)當(dāng)在2019年3月底前完成。“據(jù)我們了解，全國有將近300家進(jìn)入行政核查的機(jī)構(gòu)，北京地區(qū)的機(jī)構(gòu)數(shù)量占全國的一半”，張羽說道，由于北京市的機(jī)構(gòu)多、檢查工作重，所以北京市的行政核查的結(jié)束時(shí)間將晚于全國其他地區(qū)。
有媒體報(bào)道稱，以北京市東城區(qū)為例，平臺(tái)行政核查期間，P2P平臺(tái)需要提供的主要材料包括實(shí)際控制人、董監(jiān)高全部人員名單，簡歷及相關(guān)證明材料;股東出資來源合法性證明及各股東對外投資列表;2019年新增業(yè)務(wù)模式說明;2019年第一季度財(cái)務(wù)報(bào)表;2019年第一季度逾期數(shù)據(jù)等常規(guī)待查項(xiàng)目。除此之外，待查機(jī)構(gòu)還需提供自上次自律檢查離場后至本輪入場前新撮合借貸業(yè)務(wù)全量借款發(fā)放信息和自上次自律檢查離場后至本輪入場前自有資金賬戶和存管資金賬戶的交易流水明細(xì)。
同時(shí)，北京市朝陽區(qū)也在備戰(zhàn)網(wǎng)貸平臺(tái)的行政核查。根據(jù)北京市政府采購網(wǎng)4月8日發(fā)布的區(qū)級政府采購公告，以北京市朝陽區(qū)金融服務(wù)辦公室為采購人的項(xiàng)目擬聘請中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司的高級工程師鄭延平和北京農(nóng)學(xué)院經(jīng)管學(xué)院的教授李華為專業(yè)人員，以北京市朝陽區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)作為第三方機(jī)構(gòu)，一起參與對朝陽區(qū)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的行政核查工作。
該采購公告還透露，已根據(jù)北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布的《關(guān)于開展P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)行政核查工作的通知》進(jìn)行過機(jī)構(gòu)自查、自律檢查和行政核查的機(jī)構(gòu)，不屬于本輪行政核查的檢查對象。(記者 劉茜琳)
