?英國(guó)金融行為監(jiān)管局(FCA)已寫(xiě)信給銀行首席執(zhí)行官，了解他們?cè)谔幚砑用茇泿艜r(shí)面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)。作為英國(guó)約58,000家金融服務(wù)公司和英國(guó)金融
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英國(guó)金融行為監(jiān)管局(FCA)已寫(xiě)信給銀行首席執(zhí)行官，了解他們?cè)谔幚砑用茇泿艜r(shí)面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)。
作為英國(guó)約58,000家金融服務(wù)公司和英國(guó)金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，F(xiàn)CA在此之前就投資加密貨幣的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)布了正式的警告。
在這次最新的警告中，F(xiàn)CA專門(mén)針對(duì)銀行，并敦促對(duì)客戶和客戶活動(dòng)進(jìn)行更嚴(yán)格的審查，如果他們被認(rèn)為正在處理該機(jī)構(gòu)所稱的“加密貨幣投資”。
對(duì)于使用加密貨幣向消費(fèi)者提供服務(wù)的銀行客戶，采取適當(dāng)措施降低金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)包括“對(duì)客戶業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵人員進(jìn)行盡職調(diào)查”和“確?，F(xiàn)有金融犯罪框架充分反映與加密相關(guān)的活動(dòng)該公司參與其中。“
雖然并非所有持有或交易加密貨幣的企業(yè)和個(gè)人都會(huì)帶來(lái)相同程度的風(fēng)險(xiǎn)，但FCA確實(shí)標(biāo)示出一些“高風(fēng)險(xiǎn)”指標(biāo)。其中包括使用國(guó)家資助的加密貨幣的客戶，“該賬戶旨在規(guī)避國(guó)際金融制裁” - 可能暗示交易委內(nèi)瑞拉的石油令牌會(huì)讓您的賬戶被凍結(jié)。
包括被視為向令牌銷售或初始代幣產(chǎn)品(ICO)發(fā)送大額款項(xiàng)的零售客戶。根據(jù)FCA的信函，這些客戶處于“高度”投資欺詐風(fēng)險(xiǎn)。
并非所有使用加密貨幣的動(dòng)機(jī)都是犯罪行為，但鑒于加密貨幣“潛在的匿名性和在各國(guó)之間轉(zhuǎn)移貨幣的能力”，F(xiàn)CA預(yù)計(jì)金融公司在處理涉及加密貨幣的案件時(shí)應(yīng)特別小心。
