Coinfirm將與瑞波幣合作分析加密數(shù)字貨幣交易，驗(yàn)證它們是否借助混幣服務(wù)才得以實(shí)現(xiàn)，并根據(jù)反洗錢法規(guī)評估其風(fēng)險等級。除了驗(yàn)證交易是否借
Coinfirm將與瑞波幣合作分析加密數(shù)字貨幣交易，驗(yàn)證它們是否借助混幣服務(wù)才得以實(shí)現(xiàn)，并根據(jù)反洗錢法規(guī)評估其風(fēng)險等級。
除了驗(yàn)證交易是否借助混幣服務(wù)并根據(jù)反洗錢法規(guī)評估其風(fēng)險等級之外，Coinfirm還將嘗試確定資金是否屬于盜竊或黑客攻擊所得。從外，風(fēng)險評級還將根據(jù)從0到99的順序進(jìn)行從低級、中級到高級的評估，其中99級表示交易存在洗錢的最高風(fēng)險。不過，公司的首席執(zhí)行官和蘇格蘭皇家銀行的前任全球反洗錢負(fù)責(zé)人Pawel Kuskowski強(qiáng)調(diào)，Coinfirm不會將個人身份與公共加密數(shù)字貨幣地址相關(guān)聯(lián)。
Pawel Kuskowski表示，公司無法查詢用戶的真實(shí)身份，也沒有用戶的個人資料。因此，公司向金融行動特別工作組強(qiáng)調(diào)這種方式是相當(dāng)有效的。
上周，金融行動特別工作組剛剛發(fā)布了新指南，該指南要求加密數(shù)字貨幣交易平臺彼此共享交易雙方名稱等信息，就像當(dāng)前的傳統(tǒng)銀行生態(tài)系統(tǒng)一樣。在指南發(fā)布一周后，Coinfirm就發(fā)布了新的動向。金融行動特別工作組的37個成員國有一年的時間來達(dá)到新指南的要求，但由于該組織的成員資格是自愿獲得的，因此具體操作將由各個成員國自行決定。
反洗錢法規(guī)的中間立場
創(chuàng)建加密數(shù)字貨幣是為了幫助個人防范企業(yè)和政府識別個人金融交易信息并利用它來促銷或?qū)€人列入黑名單。然而，隨著區(qū)塊鏈分析公司的增加，企業(yè)和政府的不良目的變得更加難以實(shí)現(xiàn)，而包括混幣交易在內(nèi)的服務(wù)則變得越來越豐富。在這種情況下，一場行業(yè)競賽開始激勵開發(fā)人員發(fā)掘更難破解的新方法來實(shí)現(xiàn)匿名交易，而政府則相反——它們在努力尋找新方法來破解匿名交易。
Coinfirm推出的新方法采取的是一個中間立場，因?yàn)樗葷M足了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對監(jiān)測洗錢活動或其它金融犯罪的系統(tǒng)的需求，又無需迫使加密數(shù)字貨幣用戶披露個人身份。不過，這項技術(shù)可能產(chǎn)生的影響是，一旦政府注意到某些交易平臺或商家存在過多的高風(fēng)險交易，那么它就可能會對該交易平臺或商家施加壓力，使其不再接受來自這些高風(fēng)險地址的付款。此外，風(fēng)險等級評估也許會出現(xiàn)不當(dāng)?shù)恼{(diào)整，并迫使許多個人和企業(yè)不得不處理其被錯誤標(biāo)記的交易，否則他們就必須更換地址、帳戶甚或被迫披露更多的個人信息。
達(dá)世幣為用戶提供隱私保護(hù)的多種選擇
達(dá)世幣的主要區(qū)塊鏈提供與比特幣和其它加密數(shù)字貨幣相同級別的匿名保護(hù)，他人無法通過字母數(shù)字加密數(shù)字貨幣地址關(guān)聯(lián)到用戶的個人身份。不僅如此，達(dá)世幣還能借助混幣流程來掩蓋用戶的地址，為渴望擁有更多隱私的個人提供匿名發(fā)送這一附加功能。匿名發(fā)送不是采用單論混幣服務(wù)，而是借助多輪混幣服務(wù)來增強(qiáng)匿名性。達(dá)世幣最近還新增了0.001達(dá)世幣的面額，以便提高混幣速度并降低成本。
此外，達(dá)世幣還實(shí)現(xiàn)了與更多去中心化交易平臺的集成和合作，從而防止集權(quán)機(jī)構(gòu)對個人的打擊?？紤]到加密數(shù)字貨幣所面臨的監(jiān)管和執(zhí)法力度不明，這樣的舉措是有必要的。此外，達(dá)世幣還計劃創(chuàng)建一整個去中心化應(yīng)用程序體系，以便進(jìn)一步幫助用戶創(chuàng)造更多方式來滿足對匿名性能和去中心化的需求。（Justin Szilard）
