隨著G20國家首腦會議的臨近，成員國一直在討論如何執(zhí)行金融行動特別工作組(FATF)等政府間組織制定的標準。盡管在遵守這些標準方面可能存在
隨著G20國家首腦會議的臨近，成員國一直在討論如何執(zhí)行金融行動特別工作組(FATF)等政府間組織制定的標準。盡管在遵守這些標準方面可能存在一些挑戰(zhàn)，但歐洲央行表示，加密資產(chǎn)對歐元區(qū)金融穩(wěn)定構(gòu)成的風險是可控的。
G20實施全球標準
G20國家重申支持金融行動特別工作組(FATF)作為反洗錢等領域的全球標準制定機構(gòu),他們還同意遵守金融行動特別工作組FATF的建議，包括那些關于加密資產(chǎn)的建議。
本月早些時候， FATF在奧地利舉行了其年度私營機構(gòu)協(xié)商論壇，其成員的300多名私營機構(gòu)代表參加了會議。FATF成員包括36個國家和兩個國際組織，包括歐洲委員會。金融行動特別工作組FATF解釋說：
“討論的重點是虛擬資產(chǎn)服務和業(yè)務模型的映射……以及具體的FATF實施建議。”
在4月份提交給G20的報告中，F(xiàn)ATF概述了其在加密資產(chǎn)標準方面的工作，并承諾更新其指導意見，“繼續(xù)協(xié)助司法管部門和私營機構(gòu)，實施基于風險的方法，以規(guī)范虛擬資產(chǎn)服務提供商，包括對其進行督導和監(jiān)測，”該報告描述說，“這將有助于各國對該領域?qū)嵤┍O(jiān)督。”在強調(diào)洗錢等各種風險的同時， FATF還認識到：
“技術(shù)創(chuàng)新，包括那些潛在的虛擬資產(chǎn)……可能給金融系統(tǒng)和更廣泛的經(jīng)濟帶來重大利益。”
俄羅斯有問題要解決
在已宣布計劃實施《金融行動特別工作組FATF》所制定標準的國家中，俄羅斯是其中之一。俄羅斯尚未最終確定加密貨幣的監(jiān)管框架，普京總統(tǒng)最初表示，該框架必須在去年7月前完成。由于沒有引入加密貨幣法規(guī)，俄羅斯總統(tǒng)簽署了另一項命令，要求其國家的加密貨幣法規(guī)在今年7月前實施。
然而，另一個拖延也可能是由于國家杜馬金融市場委員會主席阿納托利·阿克薩科夫(Anatoly Aksakov)在5月21日的報告中指出，“由于FATF的要求，數(shù)字金融資產(chǎn)法的通過被卡住”。在2019年俄羅斯股票市場會議上，他解釋說，這些要求要么在數(shù)字金融資產(chǎn)法中實施，要么在單獨的法案中實施，并詳述到：
“數(shù)字金融資產(chǎn)法已經(jīng)被暫停……FATF的決定要求我們解決比特幣等相關問題。”
該新聞機構(gòu)還報道了俄羅斯銀行第一副主席Olga Skorobogatova，表明數(shù)字金融資產(chǎn)法可以在春季會議上通過。她告訴國家杜馬：“關于數(shù)字金融資產(chǎn)、眾籌等的法律，所有這些法案都處于相當高度的準備狀態(tài)。”“國家杜馬委員會的同事們非常樂于助人，我們希望這些法律能夠在春季會議期間通過。”她進一步強調(diào)，這些法律“對國家來說非常重要，將為實施新項目提供機會。”
日本與其它G20國家合作
作為6月G20首腦會議的東道主，日本一直在積極致力于實施加密資產(chǎn)的全球標準。上周，該國眾議院通過了一項加密法案，其中包括一些必要的決議。根據(jù)Impress的發(fā)布，其中一份內(nèi)容是：
“我們充分把握G20的監(jiān)管趨勢，與各國合作，實現(xiàn)國際和諧。”
4月份，當?shù)孛襟w報道說，日本政府正準備向G20國家提供一本手冊，幫助他們制定自己的加密法規(guī)。這一問題將在6月首腦會議上討論，同時還將討論與加密資產(chǎn)有關的廣泛監(jiān)管措施。去年12月，日本最高金融監(jiān)管機構(gòu)金融服務機構(gòu)(FSA)發(fā)布了一份報告指出：
“為了管理和減輕虛擬資產(chǎn)產(chǎn)生的風險，各國應確保對虛擬資產(chǎn)服務提供商進行AML/CFT監(jiān)管。”
它們還需要“獲得許可或注冊，并遵守有效的監(jiān)管措施，確保遵守《FATF建議》中要求的相關措施。”
韓國希望監(jiān)管的一致性
韓國多次宣布將遵守統(tǒng)一的加密監(jiān)管標準。在4月份的金融穩(wěn)定委員會FSB全體會議上，討論了即將在日本舉行的20國集團會議上提交的進度報告、全球金融體系的脆弱性以及全球加密監(jiān)管標準。援引金融服務委員會FSC主席崔鐘庫的話說：“監(jiān)管虛擬貨幣需要跨國合作。”他強調(diào)每個國家都必須堅持執(zhí)行FATF制定的國際標準，以“盡量減少監(jiān)管不一致”。
未來可能面臨的挑戰(zhàn)
區(qū)塊鏈分析公司Chainalysis在4月份就其加密資產(chǎn)指導向FATF提供了反饋。該公司寫道：“目前正在起草的《FATF指南》將對加密貨幣行業(yè)產(chǎn)生深遠影響。”
Chainalysis詳細說明，
“有明顯的技術(shù)障礙，阻止加密貨幣業(yè)務能夠遵守這些標準。”該公司援引“加密貨幣最初被設計成一個沒有中央權(quán)威和中介機構(gòu)的對等金融系統(tǒng)”，聲稱在大多數(shù)情況下，加密貨幣交易所“無法分辨受益人是否在使用另一個交易所或個人錢包”，并補充說：“在技術(shù)上，要求傳輸識別各方的信息是不可行的。”
該公司繼續(xù)討論“技術(shù)機會”，建議為了達到FATF的目標，“加密貨幣交易所可以利用共享分類賬的透明度來形成一種有效的基于風險的方法。”他們解釋說，交易所應該負責收集/存儲相關客戶的信息KYC，每筆交易的發(fā)起人，并澄清“雖然交易本身是公開的，但交易所也應將其客戶與特定交易關聯(lián)起來，因為這些信息在公共分類賬上不可用。”
該公司強調(diào)的另一點，他們稱之為“意想不到的后果”，是“目前沒有基礎設施在加密貨幣業(yè)務之間傳輸信息，也沒有人能夠改變加密貨幣區(qū)塊鏈的工作方式。”該公司詳細闡述：
“強制對監(jiān)管企業(yè)進行繁重的投資和摩擦，這些企業(yè)是執(zhí)法部門的重要盟友，可能會降低它們的普及率，推動活動向分散和對等交換，并導致金融機構(gòu)降低風險。”
Chainalysis指出，“這些措施將降低目前執(zhí)法部門可獲得的透明度。”
可管理的金融穩(wěn)定風險
歐洲中央銀行(ECB)監(jiān)控加密資產(chǎn)，分析了對貨幣政策的潛在影響及可能對市場基礎設施、支付和金融系統(tǒng)穩(wěn)定性造成的風險。本月早些時候發(fā)表的題為“加密資產(chǎn)：對金融穩(wěn)定、貨幣政策、支付和市場基礎設施的影響”的報告總結(jié)了其加密資產(chǎn)工作組的分析結(jié)果，并指出：
“目前，加密資產(chǎn)對歐元區(qū)金融穩(wěn)定、貨幣政策、支付和市場基礎設施的影響和風險有限或可控。”
注意到加密資產(chǎn)不能用于在歐盟重要金融市場基礎設施中進行貨幣結(jié)算，該行表示，“它們不具備證券資格……[和]中央證券存管機構(gòu)(CSD)不能進行加密資產(chǎn)結(jié)算。”
即使基于加密的產(chǎn)品將由中央交易對手進行清算，它們也需要得到授權(quán)并滿足現(xiàn)有的監(jiān)管要求，該行澄清說，“即使在2018年初達到峰值，加密資產(chǎn)的未償價值也太小，無法對歐盟金融體系和經(jīng)濟產(chǎn)生影響。”并強調(diào)“加密資產(chǎn)市場的發(fā)展是動態(tài)的，與金融部門和未來經(jīng)濟的聯(lián)系可能會增加，” ECB聲稱：
“因此，歐洲央行與其他有關當局合作，繼續(xù)監(jiān)測加密資產(chǎn)現(xiàn)象，提高認識，并為任何不利情況做好準備，這一點非常重要。”
ECB總結(jié)道，“直接或間接投資于加密資產(chǎn)的金融機構(gòu)應實施相關的治理安排，也應符合許可標準，并與加密資產(chǎn)或加密資產(chǎn)相關活動投資的重要性相稱。”并補充說，從市場發(fā)展到加密監(jiān)管的“非預期 ‘合法化’的影響”等許多因素都可導致加密資產(chǎn)的更大風險暴發(fā)。
關鍵詞： G20 FATF 加密資產(chǎn)
